En el año 2020, el FBI identificó este tipo de fraude como el delito financiero de mayor efectividad y fluides.
Cabe mencionar que el robo de identidad y el fraude de identidad sintética son similares en el uso no autorizado de información personal, pero se distinguen en que el SIF es un tipo de fraude que se centra en crear una identidad falsa basada en información legitima y falsa (una combinación) que se compone por lo regular de:
· Números de Seguro Social
· Nombres
· Direcciones
· Fechas de nacimiento
· información laboral y académica
El perpetrador con esta información abre cuentas de banco, toma préstamos y realiza los pagos correspondientes de manera eficiente (siempre al día) por un tiempo determinado.
¿Pero, y si es un estafador por qué realiza pagos de las cuentas fraudulentas al corriente? Pues esto le permite aumentar el límite de crédito con mayores préstamos de los que sacar beneficio para eventualmente desaparecer con una bolsa significativa y claro cuando el banco intenta el recobro, se percata de que esa persona no existe o utilizó la información de conocidos combinadas (muchas personas de la tercera edad).
Muchas instituciones financieras centran sus esfuerzos actualmente en la implementación de procesos de seguridad robustos, agregando análisis exhaustivos con la verificación de identidad avanzados y algoritmos para detectar patrones irregulares. No obstante, combatir el SIF no es sencillo por lo que los esfuerzos y medidas adicionales serán la combinación que minimice todo riesgo.
Como siempre indicamos, emplear el sentido común es el mayor activo que tenemos, incluso sin conocimiento.
¿Cómo minimiza el usuario su riesgo?
· Contraseñas robustas
· Contar con herramientas de seguridad cibernética en sus dispositivos y entorno (hogar y oficina)
· Precaución con los correos electrónicos (Phishing – Spoofing)
· Por ningún motivo envíe información personal como ID, tarjetas de crédito, seguro social, etc.. por mensajes o correos electrónicos
· Monitoreo preventivo mínimo una vez por semana (sus cuentas, crédito)
· Pero sobre todo manténgase informado y/o mantenga a su personal capacitado
Recuerda que en WYBCIT #sinolovestelomostramos
